Excel Finansal Fonksiyonlar Rehberi

Temel Finansal Fonksiyonlar

Her bir fonksiyonun mantığını ve kullanımını keşfetmek için sekmelere tıklayın.

DEVRESEL_ÖDEME (PMT)

Sabit faizli ve sabit taksitli bir kredinin dönemlik ödeme tutarını hesaplar. En sık kullanılan finansal fonksiyondur.

Örnek: Konut Kredisi Taksiti

500.000 TL, 120 ay (10 yıl), yıllık %30 faizli kredi.

=DEVRESEL_ÖDEME(30%/12; 120; 500000)

Sonuç: -13.215,07 TL

(Sonuç negatiftir çünkü bu bir nakit çıkışıdır.)

Formülün Yapısı

oran: Dönem başına faiz oranı. Yıllık faiz verilmişse aya çevirmek için 12'ye bölünmelidir (örn: %30/12).
dönem_sayısı: Kredinin toplam ödeme dönemi sayısı (örn: 120 ay).
bd (Bugünkü Değer): Kredinin ana para tutarı (örn: 500000).

GELECEKDEĞER (FV) & BUGÜNKÜDEĞER (PV)

Bir yatırımın veya birikimin gelecekteki değerini ya da gelecekteki bir paranın bugünkü değerini hesaplarlar.

Örnek: Birikim ve Yatırım

GELECEKDEĞER: Her ay 1.000 TL'yi %15 yıllık faizle 5 yıl biriktirirsem ne olur?

=GD(15%/12; 60; -1000) → 90.054 TL

BUGÜNKÜDEĞER: 5 yıl sonra 100.000 TL'ye sahip olmak için yıllık %15 faizle bugün ne kadar yatırmalıyım?

=BD(15%/12; 60; 0; -100000) → 47.465 TL

Formül Yapıları

GELECEKDEĞER (FV): Sabit ödemeler ve sabit faiz oranıyla bir yatırımın gelecekteki değerini hesaplar.
BUGÜNKÜDEĞER (PV): Bir yatırımın bugünkü değerini, yani gelecekteki bir dizi ödemenin bugünkü toplam değerini hesaplar.

FAİZ_ORANI (RATE) & TAKSİTSAYISI (NPER)

Bir kredinin veya yatırımın diğer parametreleri biliniyorsa, faiz oranını veya dönem sayısını bulmak için kullanılırlar.

Örnek: Kredi Analizi

FAİZ_ORANI: 100.000 TL krediyi 36 ay boyunca 4.000 TL taksitle ödersem aylık faiz ne olur?

=FAİZ_ORANI(36; -4000; 100000) → %2,21

TAKSİTSAYISI: 50.000 TL krediyi aylık %2,5 faiz ve 2.500 TL taksitle kaç ayda öderim?

=TAKSİTSAYISI(2,5%; -2500; 50000) → 24,5 ay

Formül Yapıları

FAİZ_ORANI (RATE): Bir kredinin dönem başına faiz oranını döndürür.
TAKSİTSAYISI (NPER): Bir yatırımın veya kredinin ödeme dönemi sayısını döndürür.

Muhasebeciler İçin Pratik Formül Örnekleri

1. Kredi Amortisman Tablosu

Bir kredinin taksitlerinin ne kadarının faiz, ne kadarının anapara olduğunu her dönem için gösteren tablonun temel formülleri.

Faiz Ödemesini Hesaplama: =FAİZ_ÖDEMESİ(oran; dönem; dönem_sayısı; bd)
Örn: `=FAİZ_ÖDEMESİ(B2/12; A4; $B$3; $B$1)`
Ana Para Ödemesini Hesaplama: =ANA_PARA_ÖDEMESİ(oran; dönem; dönem_sayısı; bd)
Örn: `=ANA_PARA_ÖDEMESİ(B2/12; A4; $B$3; $B$1)`

Açıklama: Bu formüllerdeki dönem argümanı (örnekte A4), hangi taksitin (1. ay, 2. ay vb.) hesaplanacağını belirtir. Sabit referanslar (`$B$3`) kullanarak formülü aşağı doğru kopyalayabilirsiniz.

2. Net Bugünkü Değer (NBD)

Gelecekteki nakit akışlarının (yatırım getirileri, harcamalar vb.) bugünkü değerini iskonto ederek bir yatırımın karlılığını ölçer.

NBD Hesaplama Formülü: =NBD(iskonto_oranı; değer1; [değer2]; ...)
Örn: `=NBD(A1; B2:B6)`

Açıklama: A1 hücresinde iskonto oranı (%10 gibi), B2:B6 aralığında ise bir yatırımın her yıl getireceği nakit akışları listelenir. Sonuç pozitifse yatırım karlıdır.

3. Yatırımın İç Verim Oranı (İVO)

Bir yatırımın nakit akışlarının, yatırımın değerini sıfırlayan faiz oranını (getiri oranını) hesaplar. Bir projenin potansiyel getirisi hakkında fikir verir.

İVO Hesaplama Formülü: =İÇ_VERİM_ORANI(değerler; [tahmin])
Örn: `=İÇ_VERİM_ORANI(B2:B7)`

Açıklama: B2:B7 aralığında, ilk hücrede yatırımın maliyeti (negatif değer olarak), sonraki hücrelerde ise beklenen nakit akışları listelenir. Formül size bu yatırımın getiri oranını yüzdesel olarak verir.

🚀 İnteraktif Kredi Hesaplayıcı

Kredi bilgilerini girerek aylık taksit tutarını anında hesaplayın.

Kredi Tutarı (TL)

Yıllık Faiz Oranı (%)

Vade (Ay)

Hesaplanan Tutarlar

Aylık Taksit

0,00 TL

Toplam Geri Ödeme

0,00 TL

Toplam Faiz Ödemesi

0,00 TL

Önemli Not: Bu hesaplayıcı sadece örnek amaçlıdır ve resmi finansal işlemler için kullanılamaz. Gerçek hesaplamalar için bankanızla veya bir finans uzmanıyla görüşün.